首富與女股神推動仙幣尋寶奇緣

上文提及幣市已進入比2017年大升浪更牛的牛市,果然發生了!整個加密貨幣總值在兩個月份內由1.11萬億美元暴升至1.72萬億美元,比特幣更在32,000美元水平攀上最高點58,300美元! 全球首富 Elon Musk 之電動車公司Tesla披露,公司已購入約值 15 億美元的比特幣(Bitcoin),消息隨即刺激幣價創上新高。筆者估算, 馬斯克應該在比特幣約3萬美元左右,買入約47,000枚Bitcoin,若按現價58,000美元計算,這單一加密貨幣投資,Tesla一個月來就賺逾 100 億港元,所得利潤遠超公司10多年從經營電動車所獲得的利潤之總和! 轉投山寨幣 期待暴漲 此外,方舟 ARK 女股神Catherine Wood,最近的評論與動作也推動幣市升溫,她所創立的方舟投資(ARK Invest)專注投資於創新科技,旗下七隻ETF過去數年均跑贏大市,而方舟2月中向美國證交會SEC披露,其ETF 再度持增214萬股由灰度基金發行的的GBTC, 總持有超過 700 萬股,市值約3.7億美元。 不少投資者從比特幣升值過程中,身家與子彈充裕了,就嘗試向山寨幣(即以太幣ETH及其他上萬隻加密貨幣)埋身尋寶,期望找出較比特幣更具升值潛質的「仙股」,屈指一算市值最大之300隻加密貨幣中約有 40隻左右現貨是低於0.1美元的,他們轉投「仙幣」期望能複制香港仙股倍升神話! 不過,比特幣佔全個加密貨幣總值比例,2月份與上月結算一樣,依然維持在62%水平,即上萬隻山寨幣總和,仍舊只佔全幣總值之38%! 山寨幣大軍並未能跑贏比特幣升幅,暗示投資者從山寨幣倍升尋寶普遍並不順利! 山寨幣 當時得令 從另一角度看,在上次幣市大蕭條前夕,即由2017年12 月比特幣達2萬元歷史高位時期,山寨幣確有一段不短的時間總幣值跑贏比特幣,正好與今天數據相反。當時山寨幣總幣值達62%,比特幣只佔其38%,山寨幣炒賣氣氛明顯比今天熾熱,但也是一個浪潮結束的啟示!雖然在截稿前整個幣市也曾出現過10-20%回調與閃崩情況,不過筆者從數據推測,市場還陸續有大量資金與大戶進場加持,現況仍算穩健。 山寨幣雖已步進牛市,但仍未出現如上次幣市泡沫爆破的明顯迹象,相信山寨幣還會持續群鶯亂舞,為幣民迎來久違了的仙履尋寶奇緣! 雜誌下載: http://bit.ly/3rfnkLt

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代替投資古董實物-NFT非同質化代幣

幣圈新議題 NFT做買賣 加密貨幣有說不盡的議題,繼流動性挖礦、借貸金融、到DEFI去中心化金融後,最近又激發出另一個新議題─NFT。不少學員與好友均問筆者:NFT究竟是甚麼?怎麼聽說過有NBA又有藝術項目?投資價值如何?這次就讓大家一窺仿如高價古董拍賣的NFT投資。 同一鼻孔 分辨異同 NFT(Non-Fungible Token)中文為非同質化代幣,首先可先理解下甚麼是「同」質化代幣,其相反意思就等如「非」同質化。比如你與我的手上的一元硬幣或一枚比特幣,其實它是數以千萬或億萬粒其中的一個,其意義、價值及使用及功能上,其實完全相等,不存在你與我之間的價值差異,這道理說明了「同質化」。 相反,大家回想一下在疫情之前,演唱會經常有出現「黃牛飛」現象,說到尾就是同票不同權,在同一場演唱會內,與表演台不同距離、角度和位置的黃牛票,就出現價值差,該差別來自於獨一無異之特性,將它放到區塊鏈上,就可演變為時令的NFT代幣了。 以太幣 暫領先同儕 以太幣(ETH)之所以能成為第二大市值之加密貨幣,主要歸功於其開放式、可載有智能合約(Smart Contract)功能之區塊鏈,即採用了以太坊(Ethereum)技術。任何人只要將合約、文字、圖片、視頻或聲音檔等,加密後就可隨時放上以太坊之上,外人只需透過解密就可觀看鏈上之數碼檔案。最近就有投資者及藝術家,先以藝術及收藏品制作NFT提供投資與交易機會。 不少人也熱愛NBA籃球,衍生投資NBA球星卡,一張只有6.3cm×8.85cm的紙質球星卡片,也曾屢屢賣出數十萬元的天價。當這套情懷移植到區塊鏈上時,其生命力更力壓其他投資品。交易實體NBA卡的過程較繁瑣,可能需要在eBay上競投,又有機會購入贗品,甚至需要評級鑑定,耗時數月。對新一代投資者來說,在定價、鑑別、買賣透明度等各方面,投資其NFT比實體產品更吸引。 熱潮未減 整裝待發 著名區塊鏈投資公司Dapper Labs看準機會,開設Top Shot NBA系列的NFT球星卡及盲盒交易,就截稿前,其NBA系列單月成交額以逾3億美元計,參與人數23萬,成交NBA藝術品達156萬件。相信NFT熱潮未減,有意參與區塊鏈藝術品投資的可儲備以太幣,及學習Metamask及Fortmatic等錢包操作。筆者有機會將繼續解說NFT買賣。 雜誌下載: http://bit.ly/moment_202104

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三個本地薑 賺NFT第一桶金

上期4月號《投資先機》中,筆者曾提及NFT(Non Fungible Token,非同質化代幣)熱潮越炒越烈,香港不少「本地薑」也一試水溫,市場反應不俗,例如新加坡創作歌手陳奐仁,他成為首位發行NFT數碼資產的華語音樂人。 陳奐仁將自己一首原創作品《Nobody gets me》放上全球最大的NFT交易平台Opensea,上架僅7天,就已經有人以7枚以太幣(ETH)競投這首單曲,兌換真金白銀約值13萬港元! 陳奐仁的《Nobody gets me》只有7秒,無巧不成話,他這次拍賣也有7位買家競投,前後呼應顯得非常有趣。筆者附上這NFT及以下例子的QR碼,讀者可上網查看該批突破性作品。 歌曲遊戲照片 乜都得 另外,本地經典遊戲「小朋友齊打架」也宣布重新製作,遊戲裏的部份角色,由3月份開始轉化成NFT。這個遊戲的作者王國鴻,將遊戲角色數碼化後,放到全球第二大NFT平台Rarible發售。他說用NFT這種集資方法,可以將玩家與支持者分開,如日後NFT升值,變相可以回饋早期支持者。 上述方式,可突破近十年眾籌集資方式的盲點,因為眾籌參與者本身亦是遊戲玩家/物件使用人,用NFT拍賣則可以將他們分開,只要支持者所付出的金額夠高,更進一步遊戲也變相免費,令更多人可以參與。NFT的另一大特點,是創作人在作品二手交易後,可透過區塊鏈一環接一環地分成,這是在藝術品市場上前所未有的創舉。 以太幣前景 興奮莫名 另外,香港著名攝影師夏永康Wing Shya,於4月份與台灣歌手周興哲Eric Chou合作,與陳奐仁同樣地將最新攝影集《CHAOS+ 》放上Opensea交易平台發布。其實這次安排,是將該攝影集中抽選出五張相片,交由本地視覺效果師製成1分鐘視頻圖片,再由周興哲配上音樂,成為一個音樂故事,4月尾以13.32枚ETH(約24萬港元)成交,筆者看過該NFT,也頓覺心情舒暢,歡迎以QR碼欣賞一下。 簡而言之,NFT行業之所以成功,原因在於它能解決了一個在區塊鏈行業中的嚴重盲點,就是加密貨幣從未能成功地與現實交易接軌,現在你也會認同不會有人使用比特幣、以太幣去購買一個Pizza或咖啡,或使用比特幣去交易一個物業單位吧?有的也只是零星個案。反觀NFT,是全數碼、獨一無二、可驗證來源的數碼資產,能在區塊鏈直接交易,NFT跟以太幣如影隨形,這正好解釋了以太幣為何流行起來,這對新一代投資者而言,是一個難得的機會! NFT協議標準 – ERC721 NFT主要是基於ETH以太坊網絡上進行交易,即藝術家俗稱”鑄造”數碼藝術品也是使用以太坊上的協議,較流行的有ERC721。當藝術品存放於這區塊鏈之上時,投資者就可在交易平台上連結好自己的數碼錢包(如Metamask),並使用與收藏品同樣的以太坊協議-即以太幣Ethereum(ETH)作為付款方式,雙方自然就能流暢地在網上與區塊鏈上完成交易。 投資者其實數分鐘就能一嘗接上NFT的天地線!今次介紹的電子錢包MetaMask,只要在Google Chrome瀏覽器上安裝這個插件(Plugin)就可,跟大部份錢包一樣,這電子錢包也是不會儲存投資者的錢包資料,所有私鑰與密碼也只有使用者本身持有,安裝好後就可前住各NFT平台上簡易連接插件即可暢遊藝術新世界! 雜誌下載: https://bit.ly/3eOIUBN

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山寨幣浪潮 激發新一波

上文提及這次加密貨幣大升浪,主因來自回於灰度基金帶領之大機構入場所致,比特幣BTC 這個月更由每粒24,000 美元直奔歷史最高點(All Time High)逾42,000 元,整個加密貨幣市場幣值更達1.11 萬億美元,單月最高升幅達60% ! 筆者相信與特朗普於12 月29 日起發放了第二輪美國紓困補助有關! 但1 月11 日比特幣卻經歷了最腥風血雨的一天,價格從那高位跳崖式下插至3 萬元關口,是歷史上首次單日經歷「萬元級」暴跌!而且跌幅是2020 年3 月黑色星期四以來的第二大跌幅(現在的十倍升幅就是由3 月份那3,850 美元低點觸底反彈而來的)!截稿前比特幣在32,000 美元水平橫行, 依舊遠高於12 月份的水平。 經歷過一場「幣災」,由天堂折返到修羅道,有學員也在問筆者,加密貨幣的大牛市還在嗎?現在究竟屬牛市初期還是後期呢?要認清趨勢,讀者就不得不先認識主流幣以外的「山寨幣」了。筆者早在2013 起進行比特幣挖礦業務時,也曾協助不少海外客戶之山寨幣挖礦要求,所以經常接觸到不同算法與幣種。當時在比特幣發行之後的加密貨幣,一律也統稱為山寨幣,它們可藉着由不同的加密方法與比特幣產生差異,例如模仿比特幣相近加密算法或發行量,或在相同區塊鏈上作出分叉Fork的使用場景等。 以太幣市值創新高 發展至今較成熟的山寨幣則有以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)、瑞波幣(XRP)及達世幣(DASH) 等。山寨幣某程度上也屬個貶義詞, 所以這批具有近10 年發展地位的貨幣,現在也被改稱為主流幣,一般都是指市值排名前10 位, 並且存在時間較長的幣種;相反,市值較主流幣低的新型加密貨幣,就被歸入為山寨幣之中。 前文也曾提及上年為Defi 年( 去中心化金融),同期也造就了不少新幣種如Uniswap(UNI), SushiSwap(SUSHI) 等。隨着本年初起DeFi 幣持續大漲, 比特幣佔全個加密貨幣總值比例, 已由原本約70% 下滑62%,山寨幣市值則持續上漲,看勢頭有機會邁向2017 年的情景, 就是山寨幣總市值完全超越比特幣市值,以太幣在截稿前更突破歷史高位達1,475 美元!這轉勢看來經已進入山寨幣牛市!投資者2 月份起可加倍留意各山寨幣行情,有機會再與大家分析! 雜誌下載: http://bit.ly/2YFoqnh

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機構頻入市 灰度信托財源滾滾

2020年終結算,比特幣在12 月衝破2017年尾的19,860美元高位, 更在截稿前以大成交地破24,000 美元,價位勢如破竹,原因正如前文提及,是機構性轉向投入加密貨幣市場所致,還帶動其他次級虛幣如以太幣(ETH)、萊特幣(LTC) 也節節上升,整個加密貨幣市場幣值超過6,500 億美元。 如筆者等長倉好友們,當然笑逐顏開。幣圈突然熱鬧起來,今年比特幣的榮景有別於2017 年那升浪,主因是多了不少海外知名及上市機構的參與。現有已挖出的比特幣約1,860 萬粒,筆者預期扣除遺失的應只餘下約1,300 萬粒左右,而透過新聞發布持有比特幣的前25 家大型機構, 就已持約100 萬粒,所以他們的持倉比重也越見重要,任何一家的動作都能影響幣價,越是流動性歸邊的時候越易見波幅。 灰度投資 來頭勁 進一步說,5 月份「比特幣減半」後,現在透過挖礦所新生產的BTC,每天就只有900粒幣,一旦再大規模觸發更多機構、個人投資者入場,在供不應求的現況下,幣值只能以再歸邊的方向走!在眾機構參與者中, 近月也出現了一新星大咖- 灰度投資公司(Grayscale Investments), 它是Coindesk 及知名交易商Genesis 之母公司- 數字貨幣集團(Digital Currency Group) 旗下於 2013 年成立的新子公司,現在灰度投資是全球最大的加密貨幣的資產管理基金,今年還在美國CNBC 與FOX 電視投放加密貨幣宣傳片,風頭一時無兩! 目前,灰度投資公司旗下有包括BTC、ETH等主流幣在內的10 個資產信託及管理基金,在截稿前其資產總值已經達155 億美元。 幣圈將現無限商機 簡而言之, 灰度信託是接受投資者的現金(Fiat) 或加密貨幣用於建立其資產組合,投資者就換成持有灰度信託股票,購買主因在於信託的形式更容易被傳統投資者所接受,其信託產品是美國SEC 監管, 信息披露完善,這大大降低了長期持有比特幣存在的風險。變相投資加密貨幣合法規,適用於大型機構投資所選。 根據灰度信託發布的Q2 報告, 機構投資者佔八成以上,其次才是合資格投資者、養老金帳戶及家族辦公室(Family Office),平均收取2% 至3% 託管費, 按照目前的信託規模,灰度每年收取的管理費已達4 億美元!區塊鏈與加密貨幣界將陸續出現無限商機。 雜誌下載: http://bit.ly/3pFN8PU

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