三個本地薑 賺NFT第一桶金

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2021年5月號。) 上期4月號《投資先機》中,筆者曾提及NFT(Non Fungible Token,非同質化代幣)熱潮越炒越烈,香港不少「本地薑」也一試水溫,市場反應不俗,例如新加坡創作歌手陳奐仁,他成為首位發行NFT數碼資產的華語音樂人。 陳奐仁將自己一首原創作品《Nobody gets me》放上全球最大的NFT交易平台Opensea,上架僅7天,就已經有人以7枚以太幣(ETH)競投這首單曲,兌換真金白銀約值13萬港元! 陳奐仁的《Nobody gets me》只有7秒,無巧不成話,他這次拍賣也有7位買家競投,前後呼應顯得非常有趣。筆者附上這NFT及以下例子的QR碼,讀者可上網查看該批突破性作品。 歌曲遊戲照片 乜都得 另外,本地經典遊戲「小朋友齊打架」也宣布重新製作,遊戲裏的部份角色,由3月份開始轉化成NFT。這個遊戲的作者王國鴻,將遊戲角色數碼化後,放到全球第二大NFT平台Rarible發售。他說用NFT這種集資方法,可以將玩家與支持者分開,如日後NFT升值,變相可以回饋早期支持者。 上述方式,可突破近十年眾籌集資方式的盲點,因為眾籌參與者本身亦是遊戲玩家/物件使用人,用NFT拍賣則可以將他們分開,只要支持者所付出的金額夠高,更進一步遊戲也變相免費,令更多人可以參與。NFT的另一大特點,是創作人在作品二手交易後,可透過區塊鏈一環接一環地分成,這是在藝術品市場上前所未有的創舉。 以太幣前景 興奮莫名 另外,香港著名攝影師夏永康Wing Shya,於4月份與台灣歌手周興哲Eric Chou合作,與陳奐仁同樣地將最新攝影集《CHAOS+ 》放上Opensea交易平台發布。其實這次安排,是將該攝影集中抽選出五張相片,交由本地視覺效果師製成1分鐘視頻圖片,再由周興哲配上音樂,成為一個音樂故事,4月尾以13.32枚ETH(約24萬港元)成交,筆者看過該NFT,也頓覺心情舒暢,歡迎以QR碼欣賞一下。 簡而言之,NFT行業之所以成功,原因在於它能解決了一個在區塊鏈行業中的嚴重盲點,就是加密貨幣從未能成功地與現實交易接軌,現在你也會認同不會有人使用比特幣、以太幣去購買一個Pizza或咖啡,或使用比特幣去交易一個物業單位吧?有的也只是零星個案。反觀NFT,是全數碼、獨一無二、可驗證來源的數碼資產,能在區塊鏈直接交易,NFT跟以太幣如影隨形,這正好解釋了以太幣為何流行起來,這對新一代投資者而言,是一個難得的機會! NFT協議標準 – ERC721 NFT主要是基於ETH以太坊網絡上進行交易,即藝術家俗稱”鑄造”數碼藝術品也是使用以太坊上的協議,較流行的有ERC721。當藝術品存放於這區塊鏈之上時,投資者就可在交易平台上連結好自己的數碼錢包(如Metamask),並使用與收藏品同樣的以太坊協議-即以太幣Ethereum(ETH)作為付款方式,雙方自然就能流暢地在網上與區塊鏈上完成交易。 投資者其實數分鐘就能一嘗接上NFT的天地線!今次介紹的電子錢包MetaMask,只要在Google Chrome瀏覽器上安裝這個插件(Plugin)就可,跟大部份錢包一樣,這電子錢包也是不會儲存投資者的錢包資料,所有私鑰與密碼也只有使用者本身持有,安裝好後就可前住各NFT平台上簡易連接插件即可暢遊藝術新世界! 雜誌下載: https://bit.ly/3eOIUBN

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代替投資古董實物-NFT非同質化代幣

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2021年4月號。) 幣圈新議題 NFT做買賣 加密貨幣有說不盡的議題,繼流動性挖礦、借貸金融、到DEFI去中心化金融後,最近又激發出另一個新議題─NFT。不少學員與好友均問筆者:NFT究竟是甚麼?怎麼聽說過有NBA又有藝術項目?投資價值如何?這次就讓大家一窺仿如高價古董拍賣的NFT投資。 同一鼻孔 分辨異同 NFT(Non-Fungible Token)中文為非同質化代幣,首先可先理解下甚麼是「同」質化代幣,其相反意思就等如「非」同質化。比如你與我的手上的一元硬幣或一枚比特幣,其實它是數以千萬或億萬粒其中的一個,其意義、價值及使用及功能上,其實完全相等,不存在你與我之間的價值差異,這道理說明了「同質化」。 相反,大家回想一下在疫情之前,演唱會經常有出現「黃牛飛」現象,說到尾就是同票不同權,在同一場演唱會內,與表演台不同距離、角度和位置的黃牛票,就出現價值差,該差別來自於獨一無異之特性,將它放到區塊鏈上,就可演變為時令的NFT代幣了。 以太幣 暫領先同儕 以太幣(ETH)之所以能成為第二大市值之加密貨幣,主要歸功於其開放式、可載有智能合約(Smart Contract)功能之區塊鏈,即採用了以太坊(Ethereum)技術。任何人只要將合約、文字、圖片、視頻或聲音檔等,加密後就可隨時放上以太坊之上,外人只需透過解密就可觀看鏈上之數碼檔案。最近就有投資者及藝術家,先以藝術及收藏品制作NFT提供投資與交易機會。 不少人也熱愛NBA籃球,衍生投資NBA球星卡,一張只有6.3cm×8.85cm的紙質球星卡片,也曾屢屢賣出數十萬元的天價。當這套情懷移植到區塊鏈上時,其生命力更力壓其他投資品。交易實體NBA卡的過程較繁瑣,可能需要在eBay上競投,又有機會購入贗品,甚至需要評級鑑定,耗時數月。對新一代投資者來說,在定價、鑑別、買賣透明度等各方面,投資其NFT比實體產品更吸引。 熱潮未減 整裝待發 著名區塊鏈投資公司Dapper Labs看準機會,開設Top Shot NBA系列的NFT球星卡及盲盒交易,就截稿前,其NBA系列單月成交額以逾3億美元計,參與人數23萬,成交NBA藝術品達156萬件。相信NFT熱潮未減,有意參與區塊鏈藝術品投資的可儲備以太幣,及學習Metamask及Fortmatic等錢包操作。筆者有機會將繼續解說NFT買賣。 雜誌下載: http://bit.ly/moment_202104

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流動性挖礦 一石激起新浪潮

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2020年10月號。) 上文提及其實加密貨幣是既可借入;也可貸出的,並引金融去中心化(DeFi)之交易熱潮,幣圈界還創立了一個新名詞,巧立名目,稱之為流動性挖礦「Yield farming」,令原本已經停滯不前之虛擬貨幣挖礦業,重新塑造一堂而皇之的新景象! 流動性挖礦意思就是:只要投資者為新DeFi借貸平台提供資本流動性,就能獲得該平台自行開發的新型加密貨幣作為獎勵。 流動性挖礦就是由DeFi催生出的新概念之一。這是一種讓投資者使用原以太坊(ETC-20)區塊鏈上自動認證的流動性協議,通過持有加密貨幣來賺取獎勵的一種全新方式。它能夠讓任何人也可以從以太坊上建立去中心化的“金錢樂高”生態系統,從而獲取被動資金收入。 年息率 最高200% 上述概念近月發展神速,平台閃電般推出多款新型”利息”貨幣吸引眼球,讀者可以估計,這流動性挖礦已默默地改變投資者一直以來只長期持有之單一持貨投資模式,不少長期投資加密貨幣者,也如巴菲特般深信長期持有(HODL)(即Hold的行內詞),但近月所興起的流動性挖礦就可以把資產充分地建立價值起來,日日月月生息,大家認為是時候考慮將閒置資產帶出時間值來嗎? 那怎可「為平台提供流動性」呢?簡單地說,當你願意提供自己的加密貨幣出去,為某些平台提供交易資產能讓其他投資人進行借貸,這做法就叫做提供「流動性」。投資者願意鎖定加密貨幣即可獲得獎勵,比如在某平台叫S平台提供以太幣ETH進行鎖定, 投資者就可在某時段獲得利息sETH,年息率更達15-200%!! 而平台就如股市莊家般為其cETH利息型加密貨幣創造幣幣交易市場,因此熟悉虛擬貨幣交換幣抄買之投機者樂此不彼,炒賣氣氛濃厚。 利潤和味 風險大增 幣圈對這DeFi新市場流動性挖礦有它獨有的指標,最佳方法就看各平台之總體鎖倉值(TVL)。它能夠衡量各平台在DeFi借貸市場中鎖倉了多少加密貨幣。追蹤TVL變化筆者會建議大家查看及使用Defi Pulse,其數據可讓讀者容易找出各平台之流動性挖礦狀態,從而較穩陣做到投資決定! 新一波流動性挖礦之投資風險也隨之增加,如黑客入侵平台、新型貨幣幣價大跌、幣池持有者因幣價大上大落無法維持利息價值及平台倒閉等等,也值得大家留意之風險因素,有機會再為大家拆局! 雜誌下載: http://bit.ly/Moment_202010_B

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