流動性挖礦 一石激起新浪潮

上文提及其實加密貨幣是既可借入;也可貸出的,並引金融去中心化(DeFi)之交易熱潮,幣圈界還創立了一個新名詞,巧立名目,稱之為流動性挖礦「Yield farming」,令原本已經停滯不前之虛擬貨幣挖礦業,重新塑造一堂而皇之的新景象! 流動性挖礦意思就是:只要投資者為新DeFi借貸平台提供資本流動性,就能獲得該平台自行開發的新型加密貨幣作為獎勵。 流動性挖礦就是由DeFi催生出的新概念之一。這是一種讓投資者使用原以太坊(ETC-20)區塊鏈上自動認證的流動性協議,通過持有加密貨幣來賺取獎勵的一種全新方式。它能夠讓任何人也可以從以太坊上建立去中心化的“金錢樂高”生態系統,從而獲取被動資金收入。 年息率 最高200% 上述概念近月發展神速,平台閃電般推出多款新型”利息”貨幣吸引眼球,讀者可以估計,這流動性挖礦已默默地改變投資者一直以來只長期持有之單一持貨投資模式,不少長期投資加密貨幣者,也如巴菲特般深信長期持有(HODL)(即Hold的行內詞),但近月所興起的流動性挖礦就可以把資產充分地建立價值起來,日日月月生息,大家認為是時候考慮將閒置資產帶出時間值來嗎? 那怎可「為平台提供流動性」呢?簡單地說,當你願意提供自己的加密貨幣出去,為某些平台提供交易資產能讓其他投資人進行借貸,這做法就叫做提供「流動性」。投資者願意鎖定加密貨幣即可獲得獎勵,比如在某平台叫S平台提供以太幣ETH進行鎖定, 投資者就可在某時段獲得利息sETH,年息率更達15-200%!! 而平台就如股市莊家般為其cETH利息型加密貨幣創造幣幣交易市場,因此熟悉虛擬貨幣交換幣抄買之投機者樂此不彼,炒賣氣氛濃厚。 利潤和味 風險大增 幣圈對這DeFi新市場流動性挖礦有它獨有的指標,最佳方法就看各平台之總體鎖倉值(TVL)。它能夠衡量各平台在DeFi借貸市場中鎖倉了多少加密貨幣。追蹤TVL變化筆者會建議大家查看及使用Defi Pulse,其數據可讓讀者容易找出各平台之流動性挖礦狀態,從而較穩陣做到投資決定! 新一波流動性挖礦之投資風險也隨之增加,如黑客入侵平台、新型貨幣幣價大跌、幣池持有者因幣價大上大落無法維持利息價值及平台倒閉等等,也值得大家留意之風險因素,有機會再為大家拆局! 雜誌下載: http://bit.ly/Moment_202010_B

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淺談DeFi交易所與信貸場

幣圈裡人人講DeFi,難度大家都認識DeFi嗎?!其實DeFi是上年5月美國一次區塊鏈大會被高手提出Decentralized Finance之簡稱,也是大家常接觸及落地應用的去中心化金融,區塊鏈從2009年至今最為人知的相關應用便是比特幣、以太坊、加密貨幣首次公開募資(ICO)、證券行代幣發行(STO)、交易所上代幣公開發行(IEO),到今年越來越火熱的去中心化金融(DeFi). 簡而言之,DeFi是指建立在區塊鏈之上的金融應用平台或系統。它的目標或存在理由就是以去中心化、非銀行、非支付服務提供商之類的中介方式,讓所有交易也應用及存放在公開的區塊鏈上,去中心化開發和經營。主要指的是基於智能合約平台(如以太坊ETH)建立的加密資產丶智能合約及協議,它們能夠像樂高積木(LEGO)般組合起來,因此也被稱為“貨幣樂高”。 DeFi交易所交易量挑戰傳統交易所 DeFi交易所版塊今年正經歷著驚人的增長。以去中心化交易所為例,近期它們的每日交易量已能與幾家巨頭交易所相提並論,甚至超越了其中的一些幣幣交易。近來冒起較出色的有Uniswap、1inch及今年熱門投資項目Compound等。好像在截稿前Uniswap的24小時交易量達1.87億美元,而知名傳統交易所如Bitstamp則是1.84億美元,當然交易量還與中國龍頭幣安(Binance)相距甚遠! DeFi去中心化借貸平台需求急增 以Compound和MakerDAO為首的質押借貸的新興服務,在DeFi的結構下,它們不再需要銀行,用戶只需有足夠的抵押品(如加密貨幣),就可獲取資金,而放貸也不再是富人的專利,一般小市民也可以往去中心化流動池裡注資, 借款人可以從中提取資金並以一個由算法確定的利率來償還借款。與銀行或財務公司申請貸款非常不同,DeFi只要抵押品就可以在DeFi中貸款。 由於DeFi產業這兩年基建漸趨成熟,形成以太坊生態系統的基本推動力,因為投資者的興趣日益增加,也同時帶動以太幣ETH的價值和交易量,而在短期內以太坊2.0推出前,這樣的需求有機會能持續下去,區塊鏈世界從來也喜歡炒作概念,相信今次DeFi也一樣能掀起新高潮,大家可拭目以待! 雜誌下載: http://bit.ly/Moment_202009_B

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