薩爾瓦多接受比特幣與傾力挖礦之路

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2021年7月號。) 雜誌下載: https://bit.ly/2TFba39 勇闖幣圈 薩爾瓦多新氣象中美洲北部小國薩爾瓦多(El Salvador),剛於6月初立法通過把比特幣(Bitcoin)納入該國之法定貨幣,商戶須接受顧客以比特幣付款。這是國際貨幣基金組織(IMF)在兩年半前,曾呼籲各國央行應考慮發行數位貨幣後,第一個國家大膽執行相關政策。薩爾瓦多總統Nayib Bukele,是位熱愛以「推特(Twitter)治國」的年輕人,他只有39歲,在其國內的支持率高達九成。今年5月,身在美國、有如明星般風範的他,在推特上發布此等國家級訊息,向幣圈投入堅定信心的一票。及後他在社交媒體上加碼稱,國家正計劃推出新法例,向任何對薩爾瓦多經濟投資逾三枚比特幣(約值82萬港元)的人士及加密貨幣企業家,快速地給予該國的永久居留權。 火山挖礦 前無來者薩爾瓦多有670萬人口,比香港還要少約200萬,卻有四分之一是處身於海外的僑民,海外同胞匯款回國之需求,已佔全國GDP約22%;同時超過七成市民未有銀行帳戶,國家也未發行貨幣。基於以上種種條件, 該國有如白紙般,非常合適推行具有去中心化特性的數字貨幣,擁有孕育發展法定比特幣的有利環境。當然長遠而言,薩爾瓦多還需要其他金融基礎配套。 此外,薩爾瓦多還有一個更為瘋狂的計劃,那就是以利用火山去驅動 加密貨幣採礦!筆者早在2012年,已遁經營比特幣雲端挖礦業務進入加密貨幣市場,體驗由USB手指挖礦,到發展成中國水力發電規模的 礦場業務。因此,筆者得悉薩爾瓦多總統Nayib Bukele這個火山挖礦方案,心中感到佩服。 破壞性創新 等翻盤今時今日,比特幣之所以有價值及具認受性,它所採用之挖礦的機制(Proof-of-work)應記一功。簡單而言,比特幣挖礦涉及龐大的電腦運算和交易認證,因此需要消耗巨量能源。薩爾瓦多具有三個熱力澎湃的活火山,有用之不竭的火山熱能資源,透過熱能發電正是一種環保、相對便宜、清潔可再生、屬於零排放的天然能源。早在今年2月份,已有報道指比特幣挖礦的所耗電量,已超過阿根廷或荷蘭等國家之全年耗電量,而比特幣價格越高,能源消耗也就更高,所以各國已着手整治挖礦業,例如中國在5月已開始立法封殺礦工業。其實全球約70%比特幣挖礦工作,是在中國境內進行。薩爾瓦多總統在6月一口氣實施以上三項突破性措施,應該吸收不少國際性投資與機會,為蕞爾小國帶來一次破壞性創新。筆者對薩爾瓦多既感好奇又感興奮,有機會再為大家探討其發展。

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美中港6個金融組織連環追擊加密貨幣

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2021年6月號。) 五月18-23日加密貨幣市場經歷了美中港6大金融組織連環洗禮,比特幣與以太幣半個月內雙雙下挫逾4成,比特幣由月初約58,000美元下挫到最低點29,800美元;以太幣則由高點$4,380跳水跌逾半達$1,840低位,其他加密貨幣也普遍出現恐慌式拋售! 波動主因先是5月18日中國官方針對近期虛擬貨幣交易炒作活動抬頭的情況,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發出聯合公告,要求會員機構不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關金融業務,堅決抵制虛擬貨幣相關非法金融活動,不為虛擬貨幣交易提供賬戶、支付結算和宣傳展等服務。 而20日美國聯邦準備理事會主席鮑威爾的一場演講上,再次強調了加密貨幣風險,鮑爾在該場演講談論完金融技術進步的好處後,話鋒一轉也同時強調,加密貨幣、穩定幣和其他創新可能也會給廣泛的金融系統帶來風險。鮑爾並暗示,日後將可能有理由來對加密貨幣進行擴大監管。繼而是5月21日中國國務院召開的國務院金融穩定發展委員會會議表示,堅持底線思維,加強金融風險掃描預警;推動打擊比特幣挖礦和交易行為,並強調中國金融體系必須「堅持穩字當頭」。業內人士認為,打擊比特幣挖礦和交易行為可能的原因有多個,包括防範「熱錢」資金利用比特幣違規進出境、清理規範數位貨幣概念和範圍、碳中和趨勢下比特幣挖礦過於耗電等。差唔多與中國國務院新聞發出相同時段,香港證監會就虛擬貨幣交易所發牌立法向媒體發佈諮詢總結文件,落實推出虛擬資產交易發牌制度,虛擬資產服務提供者只可面向專業投資者(即持有800萬港元資產,當中包括現金、股票、債券或基金等),明示禁止散戶在港投資 今次證監會會根據諮詢總結,目標是在2021-22立法年度把草案提交立法會審議。無牌虛擬資產服務提供者則被禁止在香港或境外向香港公眾推廣虛擬資產活動。不過,自發牌制度實施後提供180日過渡期,加上也有一些豁免,例如私人交易平台若不會在任何時間持有客戶的金錢或虛擬資產,而實際資產交易在該平台外進行,則不屬規管範圍內,所以散戶長遠仍可以利用坊間的一對一交易商、OTC場外交易點或比特幣自動交易機,如XTM比特幣站等進行個別不代保存加密貨幣之交易商購買或出售資產等 雜誌下載: https://bit.ly/3fWhlGY

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三個本地薑 賺NFT第一桶金

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2021年5月號。) 上期4月號《投資先機》中,筆者曾提及NFT(Non Fungible Token,非同質化代幣)熱潮越炒越烈,香港不少「本地薑」也一試水溫,市場反應不俗,例如新加坡創作歌手陳奐仁,他成為首位發行NFT數碼資產的華語音樂人。 陳奐仁將自己一首原創作品《Nobody gets me》放上全球最大的NFT交易平台Opensea,上架僅7天,就已經有人以7枚以太幣(ETH)競投這首單曲,兌換真金白銀約值13萬港元! 陳奐仁的《Nobody gets me》只有7秒,無巧不成話,他這次拍賣也有7位買家競投,前後呼應顯得非常有趣。筆者附上這NFT及以下例子的QR碼,讀者可上網查看該批突破性作品。 歌曲遊戲照片 乜都得 另外,本地經典遊戲「小朋友齊打架」也宣布重新製作,遊戲裏的部份角色,由3月份開始轉化成NFT。這個遊戲的作者王國鴻,將遊戲角色數碼化後,放到全球第二大NFT平台Rarible發售。他說用NFT這種集資方法,可以將玩家與支持者分開,如日後NFT升值,變相可以回饋早期支持者。 上述方式,可突破近十年眾籌集資方式的盲點,因為眾籌參與者本身亦是遊戲玩家/物件使用人,用NFT拍賣則可以將他們分開,只要支持者所付出的金額夠高,更進一步遊戲也變相免費,令更多人可以參與。NFT的另一大特點,是創作人在作品二手交易後,可透過區塊鏈一環接一環地分成,這是在藝術品市場上前所未有的創舉。 以太幣前景 興奮莫名 另外,香港著名攝影師夏永康Wing Shya,於4月份與台灣歌手周興哲Eric Chou合作,與陳奐仁同樣地將最新攝影集《CHAOS+ 》放上Opensea交易平台發布。其實這次安排,是將該攝影集中抽選出五張相片,交由本地視覺效果師製成1分鐘視頻圖片,再由周興哲配上音樂,成為一個音樂故事,4月尾以13.32枚ETH(約24萬港元)成交,筆者看過該NFT,也頓覺心情舒暢,歡迎以QR碼欣賞一下。 簡而言之,NFT行業之所以成功,原因在於它能解決了一個在區塊鏈行業中的嚴重盲點,就是加密貨幣從未能成功地與現實交易接軌,現在你也會認同不會有人使用比特幣、以太幣去購買一個Pizza或咖啡,或使用比特幣去交易一個物業單位吧?有的也只是零星個案。反觀NFT,是全數碼、獨一無二、可驗證來源的數碼資產,能在區塊鏈直接交易,NFT跟以太幣如影隨形,這正好解釋了以太幣為何流行起來,這對新一代投資者而言,是一個難得的機會! NFT協議標準 – ERC721 NFT主要是基於ETH以太坊網絡上進行交易,即藝術家俗稱”鑄造”數碼藝術品也是使用以太坊上的協議,較流行的有ERC721。當藝術品存放於這區塊鏈之上時,投資者就可在交易平台上連結好自己的數碼錢包(如Metamask),並使用與收藏品同樣的以太坊協議-即以太幣Ethereum(ETH)作為付款方式,雙方自然就能流暢地在網上與區塊鏈上完成交易。 投資者其實數分鐘就能一嘗接上NFT的天地線!今次介紹的電子錢包MetaMask,只要在Google Chrome瀏覽器上安裝這個插件(Plugin)就可,跟大部份錢包一樣,這電子錢包也是不會儲存投資者的錢包資料,所有私鑰與密碼也只有使用者本身持有,安裝好後就可前住各NFT平台上簡易連接插件即可暢遊藝術新世界! 雜誌下載: https://bit.ly/3eOIUBN

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代替投資古董實物-NFT非同質化代幣

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2021年4月號。) 幣圈新議題 NFT做買賣 加密貨幣有說不盡的議題,繼流動性挖礦、借貸金融、到DEFI去中心化金融後,最近又激發出另一個新議題─NFT。不少學員與好友均問筆者:NFT究竟是甚麼?怎麼聽說過有NBA又有藝術項目?投資價值如何?這次就讓大家一窺仿如高價古董拍賣的NFT投資。 同一鼻孔 分辨異同 NFT(Non-Fungible Token)中文為非同質化代幣,首先可先理解下甚麼是「同」質化代幣,其相反意思就等如「非」同質化。比如你與我的手上的一元硬幣或一枚比特幣,其實它是數以千萬或億萬粒其中的一個,其意義、價值及使用及功能上,其實完全相等,不存在你與我之間的價值差異,這道理說明了「同質化」。 相反,大家回想一下在疫情之前,演唱會經常有出現「黃牛飛」現象,說到尾就是同票不同權,在同一場演唱會內,與表演台不同距離、角度和位置的黃牛票,就出現價值差,該差別來自於獨一無異之特性,將它放到區塊鏈上,就可演變為時令的NFT代幣了。 以太幣 暫領先同儕 以太幣(ETH)之所以能成為第二大市值之加密貨幣,主要歸功於其開放式、可載有智能合約(Smart Contract)功能之區塊鏈,即採用了以太坊(Ethereum)技術。任何人只要將合約、文字、圖片、視頻或聲音檔等,加密後就可隨時放上以太坊之上,外人只需透過解密就可觀看鏈上之數碼檔案。最近就有投資者及藝術家,先以藝術及收藏品制作NFT提供投資與交易機會。 不少人也熱愛NBA籃球,衍生投資NBA球星卡,一張只有6.3cm×8.85cm的紙質球星卡片,也曾屢屢賣出數十萬元的天價。當這套情懷移植到區塊鏈上時,其生命力更力壓其他投資品。交易實體NBA卡的過程較繁瑣,可能需要在eBay上競投,又有機會購入贗品,甚至需要評級鑑定,耗時數月。對新一代投資者來說,在定價、鑑別、買賣透明度等各方面,投資其NFT比實體產品更吸引。 熱潮未減 整裝待發 著名區塊鏈投資公司Dapper Labs看準機會,開設Top Shot NBA系列的NFT球星卡及盲盒交易,就截稿前,其NBA系列單月成交額以逾3億美元計,參與人數23萬,成交NBA藝術品達156萬件。相信NFT熱潮未減,有意參與區塊鏈藝術品投資的可儲備以太幣,及學習Metamask及Fortmatic等錢包操作。筆者有機會將繼續解說NFT買賣。 雜誌下載: http://bit.ly/moment_202104

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首富與女股神推動仙幣尋寶奇緣

(此文章亦同時刊登在著名投資雜誌月刊 <投資先機> 的 2021年3月號。) 上文提及幣市已進入比2017年大升浪更牛的牛市,果然發生了!整個加密貨幣總值在兩個月份內由1.11萬億美元暴升至1.72萬億美元,比特幣更在32,000美元水平攀上最高點58,300美元! 全球首富 Elon Musk 之電動車公司Tesla披露,公司已購入約值 15 億美元的比特幣(Bitcoin),消息隨即刺激幣價創上新高。筆者估算, 馬斯克應該在比特幣約3萬美元左右,買入約47,000枚Bitcoin,若按現價58,000美元計算,這單一加密貨幣投資,Tesla一個月來就賺逾 100 億港元,所得利潤遠超公司10多年從經營電動車所獲得的利潤之總和! 轉投山寨幣 期待暴漲 此外,方舟 ARK 女股神Catherine Wood,最近的評論與動作也推動幣市升溫,她所創立的方舟投資(ARK Invest)專注投資於創新科技,旗下七隻ETF過去數年均跑贏大市,而方舟2月中向美國證交會SEC披露,其ETF 再度持增214萬股由灰度基金發行的的GBTC, 總持有超過 700 萬股,市值約3.7億美元。 不少投資者從比特幣升值過程中,身家與子彈充裕了,就嘗試向山寨幣(即以太幣ETH及其他上萬隻加密貨幣)埋身尋寶,期望找出較比特幣更具升值潛質的「仙股」,屈指一算市值最大之300隻加密貨幣中約有 40隻左右現貨是低於0.1美元的,他們轉投「仙幣」期望能複制香港仙股倍升神話! 不過,比特幣佔全個加密貨幣總值比例,2月份與上月結算一樣,依然維持在62%水平,即上萬隻山寨幣總和,仍舊只佔全幣總值之38%! 山寨幣大軍並未能跑贏比特幣升幅,暗示投資者從山寨幣倍升尋寶普遍並不順利! 山寨幣 當時得令 從另一角度看,在上次幣市大蕭條前夕,即由2017年12 月比特幣達2萬元歷史高位時期,山寨幣確有一段不短的時間總幣值跑贏比特幣,正好與今天數據相反。當時山寨幣總幣值達62%,比特幣只佔其38%,山寨幣炒賣氣氛明顯比今天熾熱,但也是一個浪潮結束的啟示!雖然在截稿前整個幣市也曾出現過10-20%回調與閃崩情況,不過筆者從數據推測,市場還陸續有大量資金與大戶進場加持,現況仍算穩健。 山寨幣雖已步進牛市,但仍未出現如上次幣市泡沫爆破的明顯迹象,相信山寨幣還會持續群鶯亂舞,為幣民迎來久違了的仙履尋寶奇緣! 雜誌下載: http://bit.ly/3rfnkLt

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