鏈包風險檢測
錢包地址、鏈上資金來源、制裁及詐騙風險檢測的原理與實務。
鏈包風險檢測會評估錢包地址是否與詐騙、制裁、暗網、混幣器或高風險交易有關，協助降低交易及合規風險。本頁講解檢測原理、風險分數的影響，以及客戶可以點樣準備。
鏈包風險檢測是甚麼
區塊鏈上每筆交易都公開可查，鏈上分析工具可以追蹤一個地址的資金來源及去向，並將地址與已知的實體（交易所、賭博平台、詐騙集團、制裁對象等）關聯起來。鏈包風險檢測就是在交易前對客戶錢包地址做這種分析，評估資金背景是否乾淨。
檢測的項目
常見檢測維度包括：地址的歷史交易紀錄、直接及間接資金來源、與高風險實體的距離（hops）、交易對手標籤、是否觸及制裁名單（例如 OFAC）、以及綜合風險分數。行業標準工具會持續更新標籤數據庫，令檢測結果反映最新的風險情報。
風險分數如何影響交易
低風險地址可以直接交易；中等風險可能需要補充資料，例如說明資金來源或改用另一個錢包；高風險（例如資金直接來自混幣器、詐騙或受制裁地址）就會被拒絕交易。呢個機制保護雙方：服務商避免接收贓款，客戶亦避免收到有問題的幣。
常見高風險來源
包括：混幣器（Mixer / Tumbler，刻意打亂資金軌跡的服務）、暗網市場、勒索軟件及詐騙集團地址、被黑客攻擊的協議資金、受制裁實體，以及無 KYC 賭博平台。即使你只是間接收過呢類資金（例如上一手用戶有問題），地址評分都可能受影響。
客戶可以點樣準備
實用建議：使用本人開設及控制的錢包，唔好借用他人地址；避免接收來源不明的轉賬（包括「空投」及陌生人退款）；由大型合規交易所提幣的地址通常評分良好；保留資金來源紀錄，方便需要時說明。如果地址曾經有複雜歷史，可以開一個新錢包專門用於 OTC 交收。
行業實務
專業 OTC 服務會在每筆交易前自動篩查地址，並將結果納入合規紀錄。呢個步驟一般在幾秒內完成，客戶好多時察覺唔到。CoinXTM 的交易流程包含鏈包風險檢測，是報價後、交收前的標準環節。
常見問題
我嘅錢包做過好多交易，會唔會影響評分？
交易多本身唔係問題，關鍵係資金來源。同合規交易所、正常商業對手往來的地址一般評分良好；只有涉及混幣器、詐騙或制裁關聯的歷史先會拉高風險分數。
如果我嘅地址被評為高風險點算？
可以向服務商了解風險來源類別，並提供資金來源說明；如果問題來自歷史交易，可以開設新錢包並由乾淨來源（例如合規交易所）注資後再交易。
檢測會唔會攞到我嘅私人資料？
唔會。鏈上分析只使用區塊鏈上的公開交易數據及風險標籤數據庫，不需要你的私鑰、助記詞或任何錢包權限。任何要求提供私鑰做「檢測」的都是騙案。
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